Exemple de rapport
L'Audit Complet, page par page
7 pages construites sur votre situation, passée au crible sous six angles, chaque chiffre sourcé. Voici ce que le rapport contient, section par section, sur un dossier de démonstration : la forme exacte de ce que vous recevez pour 600 €.
Chaque page ci-dessous porte la mention « exemple de rapport » : dossier de démonstration, pas un cas réel.
Sommaire du rapport
- P.1Votre profil · niveau de risque global
- P.2Tableau de bord · exposition fiscale chiffrée
- P.3Analyse fiscale · plus-value · 3 régimes comparés
- P.4Transmission · droits de succession · leviers
- P.5Structure de détention · arbitrage IS/IR
- P.6Plan d'action · 3 priorités · gain total
Garantie : 1 500 € identifiés au minimum, ou honoraires restitués (CGV, art. 8).
La première page
Section 01
La page qui décide de tout
Le tableau de bord ouvre le rapport. Il chiffre la perte fiscale totale, la décompose en problèmes classés par montant, et donne la part que cela représente dans votre patrimoine. Vous savez en trente secondes où se concentre l'enjeu, avant même d'entrer dans le détail.
- Trois repères en tête : ce que vous avez, ce que vous payez, quand vous vendez.
- Chaque problème est chiffré séparément, jamais fondu dans un total unique.
- La part que cela représente dans votre patrimoine est donnée en clair.
Vision d'ensemble
Tableau de bord exécutif
Ce que vous avez
1 620 000 €
Patrimoine total
Ce que vous payez
30 %
Tranche marginale
Quand vous vendez
2029
Horizon de cession
Ce que vous risquez de perdre
233 969 €
Soit 14 % du patrimoine total, sur 3 problèmes identifiés.
3 problèmes prioritaires
Chacun de ces problèmes a une solution.
Garantie contractuelle
1 500 €
Identifies au minimum, ou honoraires restitues
Les sections, une à une
Chaque section, sur les chiffres du dossier
Plus-value, transmission, plan d'action : les pages qui suivent sont celles du dossier de démonstration, à l'échelle, avec leurs calculs et leurs sources. Votre rapport reprend la même structure sur vos propres chiffres.
Section 02
Chaque bien passé au calcul, pas à l'estimation
Pour chaque bien, le rapport reprend l'acquisition, la détention, le régime déclaré, puis déroule le calcul de plus-value jusqu'au montant dû. Les abattements pour durée de détention sont appliqués et datés.
- Prix d'acquisition corrigé, plus-value brute, taxation : chaque étape est visible.
- L'impact de l'article 84 de la LFI 2025 est isolé du reste du calcul.
- Les horizons de cession sont comparés, pas seulement l'année en cours.
Bien 1 / 1
Analyse du bien et plus-value
- Acquisition
- 220 000 € · 2014
- Détention
- 12 ans
- Régime déclaré
- LMNP réel
- Crédit restant dû
- 45 000 €
Calcul de plus-value · art. 150 VC CGI
- Prix de cession projeté
- 403 259 €
- Prix d'acquisition corrigé
- 257 000 €
- Plus-value brute
- 206 259 €
- Taxation totale
- 46 949 €
Horizon d'exonération · durée de détention
Détention actuelle : 12 ans. Seuils : début d'abattement à 5 ans, exonération IR à 22 ans, exonération totale à 30 ans.
Abattement IR 60 % · prélèvements sociaux 17 %
Taxation à la cession
46 949 €
Sur une plus-value brute de 206 259 €, après 12 ans de détention
Section 03
Ce que la transmission coûte, et ce qu'elle coûterait autrement
Le rapport chiffre les droits de succession au barème actuel, puis les recalcule avec une donation de la nue-propriété. L'écart entre les deux n'est pas une estimation : il sort du barème de l'article 669 du CGI.
- Actif successoral, crédit résiduel et patrimoine financier disponible détaillés.
- La couverture des droits par le patrimoine liquide est vérifiée et chiffrée.
- Le périmètre exact de la comparaison est écrit, pour ne pas laisser croire à un gain plus large.
Devoir de conseil
Transmission et structuration
- Actif successoral brut
- 1 240 000 €
- Crédit résiduel
- − 165 000 €
- Patrimoine financier disponible
- 380 000 €
Donation démembrée contre pleine propriété
- Droits sans donation
- 171 389 €
- Droits avec donation de la nue-propriété
- 63 889 €
Donation de la nue-propriété, réserve d'usufruit · art. 669 CGI
Économie estimée
107 500 €
Droits couverts à 219 % par le patrimoine financier
Section 05
Et surtout, ce qu'il faut faire, dans quel ordre
Un audit qui s'arrête au diagnostic ne sert à rien. La dernière partie liste les actions, leur horizon et leur priorité, dans un ordre qui tient compte des délais légaux, pas du confort de lecture.
- Chaque action porte son horizon : sous trois mois, un à trois ans, au-delà.
- Les options écartées sont écrites, avec la raison de leur rejet.
- Les points d'incertitude du modèle sont déclarés, pas masqués.
Plan d'action
Synthèse et plan d'action
- 01 · Structurer la donation démembrée1 à 3 ans
Engager la donation en nue-propriété aux deux enfants, avec un notaire.
- 02 · Surveiller le seuil IFI à dix ans3 ans et plus
Suivi annuel de la valeur du patrimoine, pour anticiper le franchissement.
- 03 · Documenter la conservation du bien0 à 3 mois
Formaliser la décision de conserver jusqu'à l'exonération totale.
Total identifié
233 969 €
Réparti sur trois actions datées
La méthode
Chaque dossier est passé au crible sous six angles : Logique investisseur, Revenus locatifs, Cession & plus-value, Transmission, Détention, Valorisation.
Six angles, une seule situation
Un patrimoine ne se découpe pas en produits : chaque dossier est relu sous les six angles du crible, et les conclusions d'un angle nourrissent les cinq autres.
À votre nom
Pas un modèle rempli : une analyse construite sur vos biens, vos montants, votre TMI, votre horizon. Chaque page part de votre situation, pas d'un cas type.
En direct avec le fondateur
Un seul interlocuteur, du premier appel à la restitution : Samuel Agostini. 45 minutes pour tout décrypter ensemble, question par question.
Après la livraison
Le rapport n'est pas une fin : le lien direct reste ouvert, et vos questions trouvent réponse au moment de mettre en œuvre.
Vos chiffres, maintenant
Ce rapport, construit sur votre situation
Commencez par l'Audit Flash : 3 minutes, offert, sans engagement. L'Audit Complet vient ensuite, si vos chiffres le justifient.
Garantie 1 500 € identifiés, ou restitution des honoraires · Rapport livré sous 48 h