Pour qui
9 situations où la fiscalité se chiffre avant de se subir
Equi Patrimoine s'adresse à un profil précis : un particulier propriétaire, à l'aise avec les chiffres, qui veut comprendre ce que sa situation lui coûte réellement plutôt que s'entendre vendre un produit. Repérez la vôtre ci-dessous. Chaque situation renvoie vers l'analyse de fond qui la traite, et vers l'outil qui la chiffre quand il en existe un.
9 situations, trois familles
- 01Fiscalité immobilière4 situations
- 02Transmission & succession3 situations
- 03Entreprise & épargne2 situations
Chaque situation renvoie vers l'analyse de fond qui la traite, et vers l'outil qui la chiffre quand il en existe un.
Fiscalité immobilière
Vous détenez de l'immobilier, directement ou par des parts. La question n'est pas de savoir si vous payez, mais lequel de ces impôts vous coûte le plus.
01
Vous louez un bien meublé
Vous déclarez des loyers en meublé, au micro-BIC ou au régime réel, et personne ne vous a chiffré ce que l'autre régime aurait donné sur vos propres montants.
Depuis 2025, l'arbitrage ne se joue plus sur le seul impôt annuel : les amortissements déduits au régime réel sont réintégrés dans la plus-value au moment de la revente.
02
Vous envisagez de vendre
Une vente se prépare avant d'être signée. Ce qu'il vous restera après impôt dépend du régime sous lequel le bien a été détenu, de sa durée de détention et de sa nature.
Un bien loué en meublé, une résidence principale et une résidence secondaire ne suivent pas les mêmes règles, et la date de la vente pèse souvent autant que son prix.
03
Vous êtes redevable de l'IFI, ou vous en approchez
Vous recevez chaque année un avis d'impôt sur la fortune immobilière, ou votre patrimoine s'en approche, sans que l'on vous ait montré comment son assiette est construite.
Ce qui y entre, les dettes réellement déductibles, l'abattement sur la résidence principale et le plafonnement se calculent. Ils ne s'estiment pas.
04
Vous détenez des parts de SCPI
Vous avez investi en parts de société civile de placement immobilier pour ne pas gérer. La fiscalité, elle, ne se délègue pas avec la gestion.
Les revenus, la revente des parts et l'impôt sur la fortune immobilière relèvent de trois régimes distincts, y compris lorsque les parts sont logées dans un contrat d'assurance-vie.
Vous vous reconnaissez ?
Une situation identifiée ne dit pas encore ce qu'elle coûte
Ces situations décrivent des configurations, pas des montants. Ce que la vôtre coûte, ou fait gagner, dépend de vos chiffres, de vos dates et de votre situation familiale. L'Audit Flash en donne un premier diagnostic chiffré, adapté à votre cas. Trois minutes, en ligne, offert.
Transmission & succession
Ce qui se transmet a été construit sur des décennies. Ce que la transmission coûte se décide, lui, sur quelques années.
05
Vous voulez transmettre de votre vivant
Vous souhaitez aider vos enfants maintenant, sans vous démunir et sans créer de déséquilibre entre eux.
Donation simple, donation-partage et démembrement ne produisent ni les mêmes droits à payer, ni les mêmes effets au moment du décès. Ce choix se fait avant, il ne se rattrape pas.
06
Vous détenez un bien en indivision
Vous avez hérité d'un bien avec vos frères et sœurs, ou avec des cousins que vous connaissez peu, et l'un des indivisaires bloque toute décision.
La loi du 7 avril 2026 a ouvert, sous conditions, la possibilité de vendre sans l'accord de tous. Sortir de l'indivision a un coût, et y rester en a un aussi.
07
Vous préparez votre succession
Vous voulez savoir ce que vos héritiers recevront réellement, une fois les droits payés, plutôt que de le découvrir à leur place.
Les abattements se reconstituent avec le temps, l'assurance-vie suit son propre régime selon l'âge des versements, et l'ordre dans lequel les opérations sont faites pèse autant que ce qui est transmis.
Entreprise & épargne
Deux moments où la fiscalité se joue entièrement sur le calendrier, et où l'essentiel est arbitré avant la signature.
08
Vous préparez la cession de votre entreprise
La fiscalité d'une cession se joue des mois avant l'acte, pas au moment de le signer.
Pacte Dutreil, apport-cession et report d'imposition supposent des engagements pris en amont et tenus dans la durée. Une fois le protocole signé, la plupart des leviers sont refermés.
09
Vous arbitrez votre épargne retraite
Vous versez sur un plan d'épargne retraite pour la déduction à l'entrée, sans avoir chiffré ce que la sortie coûtera.
Sortie en capital ou en rente, âge des versements, usage réellement fait de la déduction : le gain net dépend de l'ensemble, jamais du seul avantage de l'année en cours.
Vous n'êtes pas un particulier
Si vous êtes cabinet de gestion de patrimoine ou conseiller, ce n'est pas d'un audit que vous avez besoin, mais de l'outil qui le produit. Nous éditons Equitra, la plateforme d'ingénierie patrimoniale que le cabinet utilise pour ses propres missions.
Ce que nous proposons aux cabinetsAudit Flash gratuit
Aucune de ces situations n'arrive seule
Un bien loué se revend, se transmet et pèse à l'impôt sur la fortune immobilière, souvent en même temps. L'Audit Flash balaie les leviers de votre situation entière et vous restitue des fourchettes chiffrées, en trois minutes.
Sans carte bancaire · Sans engagement · Conforme RGPD